Nos domaines d'expertise
Depuis 2003, BPA accompagne les banques, les entreprises d’assurance, les sociétés de gestion, les intermédiaires et les entreprises dans la conception, le pilotage et le contrôle de leurs dispositifs de gouvernance et de conformité. Nous intervenons en conseil, en formation et en externalisation de fonctions, avec un même objectif : des dispositifs proportionnés à vos risques, conformes aux attentes des superviseurs et utiles à vos dirigeants.
Une expertise organisée autour de vos obligations
Nos domaines d’expertise suivent les grandes obligations auxquelles nos clients sont soumis. Chacun est suivi en continu par notre veille réglementaire (textes français et européens, orientations des autorités européennes de supervision, positions et sanctions de l’ACPR, de l’AMF, de l’AFA et du Department of Justice américain — DoJ) et alimente directement nos missions et nos programmes de formation.
Gouvernance
Organe de direction, aptitude et honorabilité des dirigeants, appétit pour le risque, information de l’organe de surveillance, raison d’être et société à mission.
Lutte anti-blanchiment (LCB-FT) et sanctions internationales
Classification des risques, vigilance clientèle, déclarations à Tracfin, gel des avoirs et embargos, nouveau paquet européen LCB-FT.
Anticorruption, éthique et lancement d’alerte
Programme Sapin II, cartographie des risques de corruption, ISO 37001 et ISO 37301, conflits d’intérêts, dispositif d’alerte.
Conformité et protection de la clientèle
Organisation de la fonction conformité, devoir de conseil, abus de marché, fraude, conformité fiscale, protection des données.
Contrôle interne et audit interne
Contrôle permanent et périodique, plans de contrôle, organisation du dispositif, rapports réglementaires de contrôle interne.
Résilience opérationnelle et externalisation
Risque informatique et DORA, prestations essentielles externalisées, continuité d’activité et gestion de crise.
Soutenabilité, ESG et devoir de vigilance
Reporting de durabilité, risques climatiques et environnementaux, devoir de vigilance, droits humains.
Agréments et relations avec le superviseur
Demandes d’agrément et d’autorisation, passeport européen, préparation et suites des contrôles de l’ACPR et de l’AMF.
Comment nous intervenons
- Conseil : diagnostic, conception ou refonte de dispositifs, cartographie des risques, procédures, préparation aux contrôles et suivi des recommandations.
- Formation : programmes inter et intra-entreprises, en présentiel, en classe virtuelle ou en e-learning, conçus par des praticiens ; BPA est un organisme de formation certifié Qualiopi.
- Externalisation : prise en charge de tout ou partie d’une fonction (conformité, protection des données, déontologie) avec un engagement de continuité.
Une veille qui couvre l’ensemble de votre environnement réglementaire
Au-delà de ces huit domaines, notre veille suit les évolutions qui ont une incidence sur vos dispositifs : gestion des risques (crédit, marché, liquidité, risque opérationnel), régulation du secteur financier (supervision, redressement et résolution, garantie des dépôts), paiements et accès aux données financières, innovation (intelligence artificielle, crypto-actifs). Nous en intégrons les conséquences dans nos missions et nos formations.
Pour quels secteurs ?
Banques · Assurances · Entreprises · Toutes nos offres de conseil
Une normalisation que nous contribuons à construire
André Jacquemet, fondateur de BPA, préside la commission de normalisation AFNOR « Gouvernance et conformité ». Il a pris une part active aux travaux internationaux sur la norme ISO 37000 (gouvernance des organisations) et sur la norme ISO 37001 (systèmes de management anticorruption). Cette participation aux travaux de normalisation nourrit directement nos méthodes.