Impacts de la transformation digitale sur la compliance

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Mesurer les incidences de la digitalisation pour protéger la banque

Les banques sont à l’aube d’une transformation majeure avec la digitalisation des activités bancaires.

Les chargés de clientèle vont être des acteurs clés du processus d’optimisation de l’expérience client au travers de nouveaux processus et de nouveaux modèles économiques.

La conformité va devoir s’adapter à ces nouvelles modalités et respecter les exigences de fluidité, de simplicité et de transparence dans la conduite de la relation client.

Durée

2 jours

Places

10 places

Lieu

Paris

Niveau

1 – Sensibilisation

Tarifs

1480 € HT

Programme

1. Cerner le cadre réglementaire sous l’angle de la digitalisation

Cerner la notion de conformité

  • Le comité de Bâle, les normes ISO relatives à la digitalisation, MIFID 2
  • La 4ème directive anti-blanchiment, les normes relatives à la vie privéee/data protection
  • L’arrêté du 03/11/14, lois relatives à la cybersécurité et à la protection des données personnelles, la gestion des réclamations

Connaître les risques liés à la digitalisation

  • Les risques liés à la technique de digitalisation et aux réseaux sociaux
  • Les risques liés à la fraude, à l’organisation et aux processus
  • Les risques liés au système d’information et aux attentes de la clientèle

2. Mesurer les impacts sur les pratiques de la fonction

Intégrer les fondamentaux de la fonction

  • Le risque de non-conformité, le risque d’image
  • Le positionnement de la fonction conformité
  • La structure d’un dispositif de contrôle interne
  • Les changements induits dans la définition des points de contrôle
  • Les changements induits dans la pratique du contrôle de conformité

Connaître les modalités de la surveillance de l’ACPR

Connaître ses méthodes d’enquête et de surveillance

Décrypter les enseignements opérationnels de la jurisprudence

  • Évaluer les implications dans un contexte de banque digitale

Exercice d’application : identification des zones d’exposition et leur impact pour chaque participant dans sa fonction conformité

3. Maîtriser ses actions marketing et de prospection

Identifier les obligations à respecter pour le marketing des produits et des services

  • Connaître les règles applicables à la publicité par les canaux digitaux
  • Protéger l’image de la banque : un actif sensible
  • Démarcher dans un contexte digital
  • Mesurer les implications de l’approche omni-canal sous l’angle de la conformité

Mesurer les implications de la dématérialisation

  • Sécuriser le traitement des données personnelles
  • Maîtriser les règles de conservation des informations clients

4. Intégrer les règles en matière de commercialisation et de protection des intérêts de la clientèle

  • Développer la connaissance de la clientèle
  • Détecter les situations à risque
  • Garantir le droit au compte et les services bancaires liés
  • Mettre en place un contrôle de conformité documentaire
  • Assurer la qualité de l’information préalable délivrée au client

Étude de cas : analyse d’un exemple de documentation commerciale

5. Sécuriser les paiements

  • Identifier les risques liés à la digitalisation de la banque : les fraudes aux cartes bancaires et aux virements
  • Expérimenter les nouvelles opportunités : le paiement sans contact, le m-paiement, le Bitcoin

Exercice d’application : identification des points de vigilance des moyens de paiement

6. Gérer les réclamations

  • Définir ce qu’est une réclamation
  • Mettre en place un processus de gestion des réclamations
  • Prévenir les actions de groupe
  • Anticiper le contentieux

Étude de cas : analyse d’un circuit de traitement des réclamations

7. L’alerte professionnelle

  • Connaître les obligations de la banque
  • Identifier les risques pour le chargé de clientèle
Public concerné
  • Chargés de clientèle dans une banque de détail ou privée
  • Compliance officers
  • Auditeurs internes
Objectifs
  • Définir le rôle du chargé de clientèle dans la conformité de la banque.
  • Maîtriser les obligations applicables à chaque étape de la relation client.
  • Intégrer ces obligations dans le quotidien de son métier.
Prérequis

Evoluer au sein d’un établissement bancaire

Dates
REFNom de la formationDate
[8792322]Impact de la digitalisation pour protéger la banqueLundi 1 et mardi 2 octobre 2018
[8792322]Impact de la digitalisation pour protéger la banqueMardi 2 et mercredi 3 avril 2019
[8792322]Impact de la digitalisation pour protéger la banqueMardi 1 et mercredi 2 octobre 2019
Les Plus

Cette formation décloisonne l’univers de la conformité , le marketing et le système d’information pour permettre une approche pragmatique

Votre formateur

ANDRÉ JACQUEMET
Associé-fondateur du cabinet de conseil BPA

Spécialisé dans les domaines de l’éthique et de la compliance pour protéger les entreprises et leurs dirigeants

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