Directions financières: Comment éviter le blocage de ses flux par une banque?

Les banques ont, du fait des lois anti-blanchiment, un mandat permanent d’auxiliaire de police.
A ce titre, elles doivent analyser tous les flux selon certains critères.
Au-delà de la gêne occasionnée par le blocage de certains flux, l’entreprise peut-être dénoncée auprès des autorités judiciaires.
Cette formation vise à comprendre les critères d’analyse utilisés par les banques pour anticiper les risques et éviter les blocages de flux

Durée

1 Journée

Places

10 places

Lieu

Paris

Niveau

2-Compétences opérationnelles

Tarifs

1 320 € HT

Programme

AVANT La formation

Classe inversée

  • Accès aux ressources relatives au contenu de la formation (plateforme e-learning de BPA).

Test de positionnement

  • Auto-évaluation sur la plateforme e-learning de BPA

1. Contexte et enjeux de la formation

  • Points de repères en matière d’éthique des affaires et de criminalité financière
  • Les obligations spécifiques des banques vis-à-vis des opérations avec les entreprises
  • Les attentes des banques vis-à-vis des entreprises
  • Etat des lieux et affaires en cours

2. Quelle situations peut relever du blanchiment des capitaux?

  • Les lois et normes applicables aux banques et aux entreprises
  • Zoom sur les recommandations du GAFI et les instructions de l’ACPR en matière de virements bancaires
  • Concepts clés du dispositif de lutte contre le blanchiment  (relation d’affaire, bénéficiaire effectif, etc)
  • Les 5 axes d’analyse d’une situation et les référentiels ou listes utilisées par les banques
  • Le processus de décision d’une banque

3. Mon opération peut-elle être qualifiées de participant à une fraude fiscale?

  • Les chiffres clés
  • Définitions  (OCDE, France)
  • Zoom sur les dernière dispositions de l’OCDE et de l’Europe en la matière (Directives et Règlements)
  • Le secret bancaire et l’échange d’informations entre les états et entre les banques

4. Mon opération peut-elle être soupçonnée de participer à un montage de corruption?

  • Les normes en vigueurs (définitions, concepts associés)
  • Les processus de trésorerie exposés et les critères de détection
  • Situations à risque

5. Comment réagir en cas de blocage de flux?

  • De quelles informations la banque a t’elle besoin?

6. Les sources de bonnes pratiques pour l’entreprise?

  • L’OCDE: transferts internationaux
  • La responsabilité des société mères (Loi française en cours de discussion)
  • La responsabilité sociétale (RSE)

A l’ISSUE DE LA Formation

  • Auto-évaluation des acquis sur la plateforme e-learning de BPA
Public concerné
  • Responsables financiers
  • Trésoriers
  • Responsable de la conformité
Objectifs
  • Comprendre les points d’entrée du risque
  • Savoir développer une stratégie de protection
Prérequis
  • Aucun
Dates
REFNom de la formationDate
R054Directions financières: Comment éviter le blocage de ses flux par une banque?Nous contacter
Les Plus
  • Une formation opérationnelle

Votre formateur

ANDRÉ JACQUEMET
Associé-fondateur du cabinet de conseil BPA

Spécialisé dans les domaines de l’éthique et de la compliance pour protéger les entreprises et leurs dirigeants

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